Análise de Crédito
Objetivo
Exemplificar e explicar de forma mais detalhada a regra de análise de crédito.
Funcionalidades
Parametrização
O sistema LOJA busca as configurações do sistema M2 através do tipo de liberação, que pode ser: "Sem restrição", "Sob avaliação" e "Não liberado".
- Crédito: (Não analisa / analisa)
- Data limite crédito: (Não verifica / verifica)
- Contas a receber e cheques atrasados: (Não verifica / verifica)
- Dados que compõem o limite de crédito: estas configurações somente ficarão disponíveis quando o parâmetro Crédito estiver marcado como "Analisa";
- (+) Pedidos/vendas em aberto Loja: será exibido a soma do valor de crédito liberado nas vendas em aberto + valor de crédito liberado dos pedidos abertos + saldo para faturamento a prazo dos pedidos confirmados;
- (+) Pedidos em aberto M2: solicita ao M2 esse valor (considerando os pedidos e serviços) e exibe;
- (+) Receber em aberto: será pego do M2 o saldo de contas a receber em aberto;
- (+) Cheques não compensados: será pego do M2 os cheques que não estão compensados;
- (-) Adiantamentos: será pego do M2 o saldo de adiantamento;
- (-) Notas de débito: será pego do M2 o saldo de nota de débito.
Atendimento
No atendimento, após selecionar o cliente e informar os itens, será possível liberar a análise de crédito para o cliente. Para isto basta clicar no menu "Mais opções" e selecionar a opção "Liberar bloqueios".
Logo após o nome do cliente apresenta a informação de risco de crédito do cliente. Quando o cliente estiver "Sob avaliação", será exibido um ícone e ao clicar apresentará as informações de "Dados que compõem o limite de crédito" conforme as que estiverem liberadas (parametrizadas).
Cálculo
Para calcular o valor do crédito utilizado, tudo que o cliente deve para o estabelecimento será "positivo" (somado) e tudo que o estabelecimento deve para o cliente será "negativo" (subtraído).
Os valores "positivos" serão os informados nos campos: - ( + Pedido/venda loja) + ( + Pedido M2) + ( + Contas a receber) + ( + Cheques)
Os valores "negativos" serão os informados nos campos: - ( - Adiantamento) + ( - Nota de débito)
No campo Valor máximo em atraso irá exibir o valor máximo que o cliente pode ter em atraso, esta informação é configurada no cadastro do cliente no sistema M2. já no campo Valor a receber em atraso é considerado os contas a receber que estão em aberto e vencidos.
Exemplo de um cálculo de análise:
Agora no LOJA sempre que o valor da venda/pedido ultrapassar o valor do "Saldo de crédito" será necessário realizar a análise.
A liberação pode ser realizada dentro do atendimento ou na consulta da venda/pedido.
Informação
Vendas com pagamento à vista não serão bloqueadas pela análise de crédito.
